联营诈骗行为的特点与预防策略

　　当联营方投资人讨债因车祸死亡后，他不禁心中大喜，以为是“上帝保佑”,没想到科技鉴定识别出了真伪。骗子因诈骗罪，被依法判处有期徒刑。骗子受到惩罚，正义得到申张。必须采取有效方法，严厉打击联营诈骗。

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　　一、联营诈骗的特征

　　1.以联营为名，诈骗他人钱财。在市场经济的发展过程中，企业的经营活动日益多样化，企业经营的方式也呈现出多样化的趋势。如联营就是其中的一种形式，联营有利于调动各方的积极性，达到优势互补，扬长避短的目的，实现联营的经济效益最大化。但是，在拜金主义的影响下，有的联营方却以联营为名，从事诈取他人钱财的活动，严重损害了他人的经济利益。

　　2.截留货款，挥霍资金。有的联营方将应该支付给客户的货款私自截留，进而将货款完全挥霍。人们终于认清了联营方的真实面目，他们联营的根本目的，不是正常的经营活动取得利润，而是以联营作为幌子，直接诈骗他人的钱财。某粮管所所长，为了搞活经济，以粮管所的名义，与其远房亲戚武某，达成了一个联合经营“收购转卖废旧塑料”的协议书。双方规定，收购利润三七分红。后来，武某与粮管所在河北收购到废旧塑料9.05吨。粮管所接到电报后，信汇货款5万，又专程派人送款4万元，总计9万元货款进了武某的手里。他只拿出一小部分支付货款后，其余全部装进自己腰包，谎称货款全部付清。

　　3.伪造还款收据，逃避还款责任。到了还钱的时间，骗子却溜到外地做生意去。联营单位没有办法，只好派人讨债。联营单位的人乘坐长途客车前联营单位往讨债途中，不幸发生交通事故，大客车与一辆摩托车相撞后坠到6米深的桥下，造成讨债人死亡。联营单位为讨债付出了生命的代价，义愤之下向法院起诉。在法庭审理时，骗子却出人意料的拿出了一张联营单位用公用信笺写成的还款收据。如果这张收据是真实的，那么几万元款被装进了讨债人自己的腰包。但联营单位的人都认为这不可能是真实的。讨债人为人耿直忠厚老实，不贪钱财。但讨债人已死，死无对证，收据究竟是真是假呢?法院把收据送交县公安局，进行笔迹和指纹鉴定，鉴定结果是：收据是骗子自己书写伪造的。在联营一方为讨债发生意外，致使当事人死亡时，债务人伪造还款收据，企图逃避归还欠款的责任。但骗局最终被识破，被追究刑事责任，这是罪有应得。

　　4.谎称货款全部付清。骗子只拿出一小部分支付货款后，其余全部装进自己腰包，谎称货款全部付清，分文不欠。骗子又侵吞大笔销货款，以联营为名，干着诈骗钱财的勾当，共骗取联营单位大笔公款几十万元。骗子用骗到的几十万元公款吃喝嫖赌，外加抽大烟，花得一干二净。联营单位终于认清了骗子的真面目，终止了联营协议，并要求归还欠款。骗子在没有办法的情况下，写下了两张欠条。

　　二、预防措施

　　1.调查信用情况，防止受骗。在联营时必须，对联营方的资金和信用情况作出调查。如果是有劣迹的，或者信用情况不良的人员，一定要断然拒绝，否则会贻害无穷。在市场经济的冲击下，有的个人和企业在联营过程中，故意隐瞒真实情况，故意设置陷阱，诈骗他人的资金。在拜金主义的影响下，有的个人和企业，不择手段的追求暴利的方法。在这种错误思想的作用下，诈骗他人资金，成为发财致富的有效途径。调查信用情况，防止受骗上当。在双方正式，签订联营合同之前，就必须专门派出精干的调查人员，直接去联营方的所在地，了解联营方的真实情况。如果发现联营方有诈骗的记录，或者有不良的信用情况，就必须撤销联营合同，撤销联营计划。有的联营方在资金被诈骗之后，为讨债付出了生命的代价，这是值得吸取的教训。

　　2.大量资金不能在联营方存放。在联营过程中，如果产生大量资金，不能在联营方存放，必须及时的把存放在联营方的大量资金收回来。如果总结各种诈骗活动的经验和教训，大量资金不能在联营方存放，这是防止上当受骗的有效措施。在联营过程中，不能将金额较大的资金滞留在不守信用的诈骗分子手里，必须亲自去及时收款及时付钱，不给诈骗分子留下任何机会。如果大量资金在联营方存放，就会给诈骗分子提供最好的诈骗机会和条件，就会发生资金被诈骗的巨大风险。

　　3.市场经济是诚信经济。市场经济，以追求经济利益为目的，但市场经济，也是诚信经济。在企业的经营活动中，权利的享有与义务的履行，都在考验着经营者的诚实信用的程度。只有那些讲究诚信的经营者，才能在激烈的市场竞争中赢得人心，在竞争中占据优势地位，最终取得胜利。如果经营者不讲信用，坑蒙拐骗，唯利是图，最终会被市场淘汰出局，这就是优胜劣汰的市场法则。

　　4.严厉打击联营诈骗。骗子在科学鉴定面前低下了头，交待了他的犯罪过程。由于联营方追要欠款很急，他对其怀恨在心。骗子在整理皮箱时，意外的找出了一张盖有联营方公章的信笺，立即产生了诈骗的念头。骗子模仿联营方的笔迹，在那张留有公章的信笺上伪造了一张收据。在捺指印时，骗子想捺上自己的指印容易被发现，就打破常规以脚代手，用自己右脚的二拇指沾上印泥，捺了上去。骗子把伪造的收据收好，准备在适当的时候拿出来，栽赃陷害联营方。

　　参考文献

　　[1]王洪平。论权利失效规则及其法典化[J].法学论坛 ,2015(2)