2021-4-9 | 货币金融
一、恐怖分子利用互联网来筹集资金
恐怖分子通过四种方式来筹集资金、资源以及征募追随者。首先，恐怖分子利用互联网作为吸引资金的工具，建立公开募集金钱或者资源用以支持他们暴力行为的网站。其次，恐怖分子渗入慈善机构，从可能清楚也可能不清楚自己捐赠用途的捐赠者那里，募集资金。第三，恐怖分子参与在线诈骗、盗用身份以及其他互联网犯罪并用这些犯罪的收益来支持他们的活动。最后，他们利用互联网作为覆盖广、价格低、匿名性强的通讯工具，来计划或者指导筹集经费的活动。
(一)直接吸引资金
恐怖主义组织利用网站、聊天室以及有目的性的电子邮件来直接从支持者那里募集资金。有些恐怖主义组织拥有自己的网址，向支持恐怖行为的互联网使用者以及支持暴力的追随者开放，要求他们捐赠以支持他们的活动。该网站还有一名为“我该如何做来帮助讨伐异教徒和进行伊斯兰圣战”的网页，其中在显著的位置写着:“在整个穆斯林世界，对异教徒的讨伐完全由个人捐赠资助，是有利可图的投资，有着可观的分红。对那些理由充分而此刻无法战斗的人来说，他们可以从募集资金开始。”阿赞网可以接受各种扎卡特（指伊斯兰教徒每年一次的蘸善捐款）的捐赠，并把它们送到最需要的地方。讨伐异教徒组织通常包括一个筹集武器和弹药的人以及一个在海外负责筹集资金的人。
其他一些恐怖组织通过互联网直接从支持者那里募集资金以及物质资源。一份巴基斯坦报纸最近发表的一篇文章报道说，5个巴基斯坦讨伐异教徒组织目前拥有网站，有时每天有超过300人次的访问者[2]。以下是2001年9月11日以后在互联网上直接吸引资金的例子[3]：某中东恐怖组织的军事部门在一个网站上发布了一个联系方式，招收自杀人体炸弹以及鼓励支持者“捐赠所能捐赠的东西以支持讨伐异教徒组织的事业，以及在穆斯林巴勒斯坦的各个地区都解放之前采取抵制行为”。
黎巴嫩某恐怖组织的电视台AI-Manar拥有一个网站，鼓吹捐赠是“为了内战的延续”，并且列出了捐赠应该使用的黎巴嫩的银行账户。
“全球讨伐异教徒基金会”发布了一个网站地址，鼓吹捐赠是“为了通过提供充分的资金来协助全球各项讨伐异教徒运动的发展，让他们购买武器以及用来训练他们的人员”。该网址列出了在巴基斯坦的银行账户，他中东极端组织的链接。讨伐异教徒网站至少有4个含有拉登以及其他基地组织领导的问候，包含在一条信息中，莫特毛拉鼓励男人捐赠金钱、女人捐赠珠宝支持其事业。
除了这些网站，恐怖主义组织还通过BBS、聊天室以及有目的性的电子邮件要求捐赠。一条发布给一个阿拉伯语互联网论坛的信息[4]鼓动其读者发送“援助给俘虏的家人、美国侵占阿富汗时的烈士家人以及由于恐怖主义活动而被拘留起来的那些无辜的人的家人”。
(二)利用慈善组织或者电子商务筹集资金
《古兰经》要求穆斯林将他们的部分收入捐赠给慈善机构，它将救济分为强制的以及自愿的。虔诚的穆斯林可以直接向伊斯兰教组织或者需要的个人捐赠。但是，慈善资金的收集以及分配是由政府管理的。例如，马来西亚多个州的伊斯兰教事务委员会筹集分配捐赠，而巴基斯坦向其所有的逊尼派穆斯林居民征收每年2.5%的收入税。不幸的是，恐怖组织利用这一令人羡慕的伊斯兰教行为来支持他们的暴力行为。
恐怖组织经常利用慈善组织作为隐蔽地进行资金筹集活动的工具。在有些情况下，恐怖组织建立了打着“人道主义”幌子的慈善组织，诸如Wafaal一Igatha一Islamiya组织、Rahita信托机构、Rashid信托机构、全球扶贫基金会、国际慈善基金会以及UmmarTamir-e-Nau等组织机构。这些慈善组织在一些网站、聊天室宣传他们自己。
例如，Al-Rashid，一个同基地组织有关的位于巴基斯坦的慈善组织把自己形容为“一个有威望的福利组织，其全面的服务将使全世界的穆斯林受益”[5]。该基金会的网站利用大串的人道主义“成就”来吸引捐赠并且保证“将会更多地关注卫生、食品、教育以及就业部门”。但是在2001年9月11日以后，美国总统布什签署了一项行政令，认定该基金会为塔利班和基地组织的融资通道，冻结了其在美国的资产。
国际慈善基金会在恐怖分子如何在筹集资金的同时把自己装扮成慈善组织以躲避调查上提供了另外一个很好的例子。1993年，国家税务局根据美国《法典》501(3)的规定，授予了国际慈善基金会免税地位[6]。在20世纪90年代，国际慈善基金会每年都能筹集到几百万美元的资金，其中一部分是通过其网站接收的。美国反恐部门发现了国际慈善基金会支持基地组织以及其他恐怖组织的证据。财政部将国际慈善基金会列为恐怖融资者。
2002年10月，国际慈善基金会的领导人EnaamArnaout由于多项原因被起诉，其中一项就是向包括基地组织在内的恐怖组织提供物资支援。2003年他由于涉嫌将慈善捐赠转至波斯尼亚以及车臣的武装军团而被判定罪。
在其他情况下，恐怖分子深入到已经存在的慈善组织的分支中隐蔽地筹集资金。很多这样的组织宣称提供这样的人道主义服务:向穷人提供食品和衣物，向文盲提供教育，向病人提供医疗。不要因为慈善组织向也许同恐怖主义有联系的地区、宗教或者意识形态团体提供服务，而盲目地断定该慈善组织同恐怖分子有联系是非常重要的。但是有一些这样的组织，除了遵从其公开使命提供人道主义援助之外，还秘密地向寻求暴力“解放”的特定地区或者扩充其特定宗教或者意识形态的军事组织提供物质支持。这些慈善组织也许根本就不提它们阴暗秘密的目的。
同恐怖主义有关联的实体或者个人同样建立了同互联网相关的商业来辅助恐怖主义团伙之间的联系以及筹集资金完成他们的使命。例如，一个以得克萨斯州为基地的互联网服务供应商Infocom及其公司管理人员，2002年12月由于向中东的多个恐怖组织与极端组织，提供通讯服务、支持以及资金等有关的33宗行为被起诉[7]。